泰国央行9月10日落地全行业反诈骗框架 两千余家换汇网点集体签署合规承诺书

泰国央行正式官宣，将于9月10日正式推出覆盖全金融行业的数字反诈监管体系，银行机构、支付服务商以及全国超2000家线下换汇网点将共同签署反诈合规承诺书，从资金流转全链路切断非法洗钱、诈骗资金的转移通道。本次新规针对性补齐了此前监管盲区：对单笔500万泰铢以上的大额现金存款实施穿透式监管，同时收紧千万泰铢以上金条现金购买的审核门槛，要求所有交易必须完成全流程身份核验与资金溯源。从目前落地的阶段性效果来看，泰国境内大额洗钱相关交易规模已经大幅回落，强制转账类诈骗造成的用户资金损失同比下降超80%，东南亚跨境电信诈骗的核心资金通道被精准封堵，后续泰国还将持续升级反诈技术体系，进一步压缩非法金融活动的生存空间。